البنك المركزي ووحدة غسل الأموال يصدران دليلا استرشاديا للتعرف على هوية المستفيدين الحقيقيين من عملاء البنوك

أصدر البنك المركزي المصري بالتعاون مع إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب دليلا يتضمن طرق التعرف على المستفيدين الحقيقيين من عملاء البنوك وطرق إخفاء هوياتهم.

وقال البنك المركزي في تعميم أصدره مؤخراً، إن ذلك يأتي في ضوء توجهه لتطبيق المعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتي تضمنت ضرورة قيام البنوك بتحديد المستفيدين الحقيقيين من عملائها، حيث يتم استخدام عدة أساليب لإخفاء هويات المستفيدين الحقيقيين بهدف غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتسهيل الأنشطة غير المشروعة.

وشدد البنك المركزي على ضرورة أن تدرج في السياسات المصرفية ذات الصلة ما يضمن التحقق من هوية المستفيد الفعلي، على أن تتضمن الإجراءات الداخلية للبنك على الأقل المستندات اللازمة للتحقق من ملكية وهيكل السيطرة للعميل المستفيد الفعلي وفقا لـ الشكل القانوني للعميل.

Er fuhr fort: „Es muss außerdem einen Mechanismus zur Identifizierung und Überprüfung der Identität natürlicher Personen umfassen, die als tatsächliche Begünstigte identifiziert wurden, in Übereinstimmung mit den von der Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungseinheit herausgegebenen Kunden-Due-Diligence-Verfahren Verfolgung und Aktualisierung von Kundendaten und -informationen im Einklang mit den zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassenen behördlichen Kontrollen, Terrorismusfinanzierung und Due-Diligence-Verfahren für Bankkunden, regelmäßig je nach Risikograd.“